Avez-vous entendu parler de Finary ?
Si vous êtes un adepte d’investissement, comme moi, vous l’avez surement croisé sur les forums fianciers.
Cet agrégateur de patrimoine a bien fait parler de lui, et ce grâce aux fonctionnalits qu’il propose.
J’ai décidé alors de tester cette application pour analyser sa performance et son efficacité.
Je vous invite ainsi à découvrir mon avis sur Finary, honnête et non biaisé bien sur.
Je vais alors parler de son fonctionnement mais aussi de ses avantages et de ses inconvenients.
Aussi, je vais voir si elle est fiable et sécurisée ou pas.
Sans plus attendre, attaquons le sujet.
Notre avis sur Finary brièvement
Si vous êtes pressé, voici mon avis en bref :
Cet outil est très performant dans la gestion du patrimoine. Il est sécurisé et compatible avec plusieurs organismes.
En outre, la plateforme est gratuite et vous permet de suivre vos investissements en temps réels.
En ce qui concerne les points à critiquer, je vous invite à lire mon article pour connaitre.
Ne soyez pas paresseux 😂
Commençons le test de cet outil de gestion du patrimoine
Après avoir essayé cet outil, j’ai décidé de préparer ce guide gratuit.
À vrai dire, je l’ai testé parce que plusieurs amis me l’ont recommandé en affirmant qu’il s’agit du meilleur outil pour gérer son patrimoine.
Ainsi, je me suis inscrit, en tant que passionnés dans le domaine de finance.
D’ailleurs, je ne suis pas payé pour parler de cette plateforme.
Allez, j’arrête de parler de moi et commençons l’analyse et le test.
Définissons cette plateforme
Inutile de chercher sur Wikipédia pour découvrir ce logiciel. Nous allons bien le définir ici.
Il s’agit d’une plateforme de suivi du patrimoine en ligne.
Elle permet, aux inscrits, de consulter et avoir un œil sur leurs actifs financiers, et ce, en temps réel.
Objectif ? Démocratiser la gestion de patrimoine.
C’est ce que promet la FinTech française via cette application, lancée en 2020.
Ainsi, que vous soyez un expert en investissement ou un novice, vous pouvez contrôler vos finances facilement grâce aux différentes fonctionnalités proposées.
Ces dernières peuvent être utilisées gratuitement ou en payant un abonnement.
Quel est le public visé ?
Peu importe votre statut.
Vous pouvez utiliser cet outil pour gérer vos investissements d’une façon efficace et sécurisée.
Ainsi, que vous soyez un particulier, freelance, comme moi ; un professionnel, un entrepreneur, un notaire, etc, vous pouvez accéder à la plateforme et bénéficier de tous ses outils financiers.
Quelles sont ses fonctionnalités ?
Rentrons maintenant dans le cœur du sujet et intéressons-nous aux fonctionnalités de cette plateforme.
Ainsi, cet outil permet l’agrégation des comptes et actifs tout en vous proposant une vue globale détaillée de vos finances.
Vous pouvez alors suivre la valeur de vos actifs en temps réel.
Ceci est idéal voir indispensable pour réagir rapidement aux différentes fluctuations du marché.
Pourvu que ça se stabilise un peu😂
Aussi, il est possible d’analyser votre portefeuille pour faire une évaluation de vos actifs.
En outre, et grâce aux simulations et aux conseils personnalisés, vous pouvez atteindre vos objectifs financiers d’une façon rapide.
Fonctionnalités gratuites
C’est l’abonnement de base. Vous pouvez utiliser des fonctionnalités très pertinentes gratuitement sans payer aucun tarif.
Il est possible ainsi d’ajouter vos investissements et accéder à vos comptes.
Par la suite, vous allez avoir des graphiques et des analyses détaillées pour suivre votre patrimoine.
Aussi, vous avez la possibilité de communiquer avec la communauté inscrite sur la plateforme.
Ceci est très important puisque cet échange va enrichir vos connaissances en investissements.
>> Découvrez également notre guide pour créer un compte démo eToro.
Fonctionnalités payantes
Si vous voulez optimiser votre patrimoine, il est nécessaire de vous abonner et d’opter pour la version payante.
Ceci vous donnera un accès à plusieurs caractéristiques.
Vous pouvez alors gérer votre patrimoine d’une manière plus performante grâce aux multicomptes, calendrier des dividendes, la synchronisation illimitées, etc.
Petite astuce : Optez pour la première version, surtout si vous êtes un débutant.
Sinon, sachez que vous disposez de 14 jours d’essai gratuits pour comprendre cet outil.
Pas mal non ?
Comment utiliser cet agrégateur ?
L’utilisation de cet agrégateur en ligne est simple. Ainsi, pour l’utiliser, vous devez avant toute chose vous inscrire gratuitement.
Pour le faire, rendez-vous directement sur le portail de l’application de gestion de patrimoine « finary.com » Cliquez sur « s’inscrire ».
À ce stade, choisissez le type d’inscription que vous voulez pour personnaliser votre expérience avec l’outil.
Par la suite, vous devez :
- Sélectionnez alors le type d’expérience que vous avez (débutant en investissement, intermédiaire, expert) et confirmez.
- Choisissez maintenant votre pays parmi la liste. Dans notre cas, on va appuyer sur « France ».
- Cliquez sur « suivant ».
- Une liste de choix va s’afficher vous demandant vos objectifs financiers. Choisissez alors ce que vous voulez (planifier budget, conseils, investir en crypto, etc).
- Confirmez
- Choisissez comment vous voulez suivre votre patrimoine et confirmez.
- Il ne vous reste qu’à renseigner votre email pour vous inscrire. Aussi, vous pouvez vous connecter en utilisant votre compte Google ou Apple.
Ceci est une capture écran du site.
De cette façon, commencez à utiliser la plateforme gratuitement.
Renseignez par la suite vos actifs ou vos investissements immobiliers pour obtenir une vue d’ensemble de votre patrimoine (net, brut et financier).
Plus besoin de recourir tableurs Excel maudits 😂
Faut-il s’abonner à la version premium ?
Bien que la version de base propose des fonctionnalités efficaces, mais il est nécessaire d’opter pour la version premium pour avoir plus d’options.
Par exemple, l’abonnement gratuit ne vous permettre pas de synchroniser vos actifs plus que 3 fois.
Ainsi, vous pouvez acheter la version Premium.
Elle vous aidera à analyse vos frais et votre calendrier de dividendes, suivre vos rapports de performance, simuler votre patrimoine, estimer vos biens immobiliers, etc.
▶ Le prix de Finary Pro est de 349,99 €/an (ou 6,73€/semaine).
Ceci est une capture écran du site.
Sécurité sur Finary : Est-ce que l’application est fiable ?
Est-ce que Finary est sécurisée ? C’est la question que plusieurs personnes se posent non seulement pour cette plateforme d’investissement, mais pour tout autre portail.
À vrai dire, je suis aussi très vigilant lorsqu’il s’agit d’inscription ou de connexion sur ce genre du site ou sur n’importe quelle plateforme sur internet d’ailleurs.
Bref, concernant la question de sécurité, on peut dire que l’application est bien sécurisée.
Cette confirmation vient après une certaine observation.
Je m’explique.
La plateforme ne stocke pas vos identifiants et ne vends pas vos données personnelles (chose très pratiqué par des FinTech, hélas).
Son fonctionnement est badé sur Powens, donc il respecte toutes les règles de sécurité les plus exigeants.
De plus, l’application a obtenu un agrément PSAN de l’AMF (autorité des marchés financiers), et ce depuis 2022.
Que vaut cet outil par rapport aux plateformes d’investissement concurrentes ?
Pour avoir une idée plus claire et évaluer cette plateforme, rien n’est plus utile que comparer avec d’autres plateformes concurrentes disponibles sur le marché.
Faisons alors une petite comparaison avec des sites concurrents :
Le portail Mint
Cette plateforme est très populaire dans le domaine de gestion de finances personnelles.
Elle se concentre principalement sur la gestion budgétaire et le suivi des dépenses.
Son abonnement est gratuit permettant une analyse complète du patrimoine.
Quant à Finary, il offre une gestion plus complète et diversifiée, surtout au niveau de l’immobilier et de la cryptomonnaie.
Personal Capital
Un autre concurrent solide à notre application. Il excelle aussi dans la gestion de patrimoine avec des outils performants de suivi et d’analyse de portefeuille.
Il propose aussi des consultations avec des conseillers financiers, chose qui manque encore pour notre plateforme.
Toutefois, Finary se distingue par son suivi en temps réel et plus détaillé.
>> Lire + : Je vous invite aussi à consulter mon tuto d’inscription sur Avatrade.
Quels sont les avantages et les inconvénients de ce site suivi de placement ?
Après avoir bien compris le fonctionnement de la plateforme, il est temps de citer ses différents avantages et inconvénients.
Bien évidemment, ceci reste mon avis personnel, qui peut être partagé, ou pas.
Les points + :
- Accessibilité et Simplicité
L’un des principaux avantages de cette plateforme est son accessibilité.
Elle est bien conçue d’une façon intuitive et simple d’utilisation, même pour un utilisateur n’ayant pas de connaissances approfondies en finance.
L’interface utilisateur est claire et ergonomique. Il est possible alors de naviguer entre les différentes fonctionnalités en quelques clics.
- Vue d’Ensemble Complète
Grâce à l’agrégation des comptes et actifs, l’outil propose une vue d’ensemble complète du patrimoine.
Ceci est particulièrement apprécié des utilisateurs puisqu’elles les aident à suivre tous leurs actifs en un seul endroit.
Pas besoin de jongler entre plusieurs applications.
- Suivi et Analyse en Temps Réel
Grâce au suivi en temps réel et aux outils d’analyse de portefeuille, cette plateforme est bien saluée.
Ceci constitue un véritable atout permettant ainsi qu’investisseurs de réagir rapidement aux évolutions du marché.
- Sécurité
Comme je l’ai bien expliqué, cette plateforme est bien sécurisée. Elle permet une connexion aux sites de banques, d’assurance et d’investissement en toute sécurité.
Elle ne présente aucun danger.
Les points négatifs
Malgré la performance de cet outil, j’ai une petite critique. Elle concerne le coût de l’abonnement premium.
Bien la version gratuite est bonne, il est nécessaire d’acheter la version payante pour avoir les fonctionnalités avancées qui me semble intéressantes.
Voici quelques avis recueillis sur Trustpilot
Pour avoir plus de retour sur cet outil, j’ai fais un petit tour sur le site trustpilot.
Voici quelques retours d’expériences qui ont attiré mon attention :
Avis Nicolas :
J’ai enfin trouvé une application pour synchroniser mes divers supports d’investissement et je l’ai enfin trouvé. La platefome est simple et intuitive, rendant l’expérience utilisateur agréable. Il faut sigaler quelques petits bugs qui s’affiche parfois. Mais globalement, elle est bien super.
Avis Philippe
Plus besoin de fichiers Excel ingérables ! Cette solution me permet de reprendre le contrôle de ses finances. l’interface est facile d’utilisation. J’apprécie également le forum, une véritable mine d’informations.
Avis MOREAU
Le site et l’appli sont agréables à utiliser. Cependant, le service client ne m’a pas répandu suite à deux tickets envoyés en janvier et février 2024. Aussi, je n’ai pas pu voir mes historiques de transactions (notamment crypto).
Pour finir, voici mon retour d’expérience
Personnellement, je pense que Finary vaut vraiment le coût. Il est un outil très puissant et innovant qui permet de gérer le patrimoine facilement.
Son interface est très intuitive et simple à comprendre pour les débutants ou les experts en finance.
En quelques clics, il est possible d’avoir une vision complète de ses investissements dans différents domaines comme la bourse, les livrets d’épargne, l’immobilier, etc.
Je vous encourage alors à essayer la version gratuite. Elle est suffisante surtout si vous n’avez pas trop d’actifs et placements.
Questions/réponses :
Voici quelques réponses rapides à des questions posées par des utilisateurs sur les forums :
- Comment ajouter son patrimoine sur l’appli ? Vous pouvez le faire automatiquement depuis votre compte. Il exsite plus de 20 000 banques, assurances et organismes sur la plateforme.
- Est-ce que l’appli est sécurisée ? Comme on vous l’a précisé, la platefome ne présente aucun danger.
- Est qu’elle est payante ? Il existe une version premium à payer mais la version gratuite tient aussi ses promesses.
- Qui a créé Finary ? L’outil a été créée par une Mounir Laggoune et Julien Blancher, des spécialistes de l’IA de la Tech.
Comment contacter le service client ?
Un problème avec votre compte ? Vous n’avez qu’à contacter le support client pour demander de l’aide.
Pour le faire, vous pouvez utiliser l’onglet de chat et ainsi dialoguer avec un assistant.
Sinon, envoyez un message par mail en utlisant cette adresse électornique : hello@finary idem.
D’autre part, n’oubliez pas de consulter le forum de plateforme.
Il est disponible sur cette adresse : community.finary.com.
Vous pouvez communiquer avec plusieurs utilisateurs et demandez des qustions de tout type.
Si vous cherche le numéro de téléphone de la plateforme, à ma connaissance, il n’exsite pas de numéro.
Votre avis Finary m’interesse ! Si vous avez utiliser cet agrégateur, n’hésitez pas à me donner vis impressions et votre retour d’expérience en commentaire.
